Skälet till skadeståndet är att tobaksföretaget inte tillräckligt varnat rökare för riskerna med cigarretter.
Kvinnan tillerkändes 750 000 dollar i ekonomisk ersättning och 100 000 för sitt lidande.
Philip Morris hade anklagades i rättegången för bedrägeri och försumlighet.
Kvinnan började röka som 17-åring och fortsatte till i fjol då hon 63 år gammal fick läkarnas cancerbesked.
Tobaksjätten hade ingen omedelbar kommentar till domen.
Företagets jurister sade i rättegången att kvinnan "struntat i riskerna med rökning i 30 år" och att hon inte försökte sluta före 1998.
Därför borde hon inte ha ersättning för sin vårdkostnader, sade juristerna.
-- Hon kände till att rökning medför faror, sade advokaten Peter Bleakely.
Desto nöjdare med juryns utslag blev talesfolk för anti- rökarna, som hoppades på ännu högre skadestånd i framtiden.
-- Detta var fjärde gången i rad som ett sådant mål fått denna utgång i Kalifornien, sade advokaten Edward Sweda som för företräder ett antirökningsprojekt i Boston.