Global Invest får en straffavgift på 1,5 miljoner kronor och en varning – men var nära att få tillståndet indraget.
Global Invest har huvudkontor vid Stora Torget i Linköping. Deras kunder är privatpersoner som får råd kring hur de kan placera sitt sparkapital. Det handlar både om försäkringsförmedling och värdepappersrådgivning.
Provision
Företagets anställda jobbar på provision och den var enligt Finansinspektionen upplagd på ett sådant sätt att det varit mer lönsamt för den anställde att ge råd om köp av vissa produkter. Därför fanns risken att Global Invests anställda hade sin egen försörjning i fokus och inte hur kundens tillgångar bäst kunde förvaltas.
Dessutom har Global Invest enligt Finansinspektionen inte tagit reda på hur kundens ekonomi ser ut. För att kunna ge bra råd måste rådgivaren veta hur mycket kunden har råd att förlora. Först därefter går det att ge råd kring vilken risk kunden ska ta med sina sparpengar.
Finansinspektionen påpekar här också att kunderna uteslutande är oerfarna när det gäller penningplaceringar.
Ingen drabbad
Kritiken från Finansinspektionen är ett hårt slag mot företaget. Vice vd Per Andersson drar en djup suck när Corren ringer. Han är en av fyra delägare och han poängterar att Global Invest berättat om kritiken på sin hemsida. Han framhåller också att inga kunder drabbats.
– Vi har inte fått några större reaktioner. Och redan 08.00 på morgonen samma dag som vi fick det här så publicerade vi detta. Vi har informerat våra kunder via mejl och personliga möten och vi har under hösten och början av året anpassat våra rutiner och system till de synpunkter som Finansinspektionen hade, säger Per Andersson.
Men den presentation han nämner, som finns på Global Invests hemsida, ger inte riktigt samma bild som Finansinspektionens rapport.
Tillståndet
Där står till exempel inget om risken för indraget tillstånd. Där står heller inget om att bolaget drivits på ett sådant sätt att det funnits stor risk att rådgivarna tänkt på egen vinst istället för hur kunden får bäst avkastning.
Finansinspektionen ansåg att bristerna var så allvarliga att tillståndet borde dras in, men eftersom Global Invest gjort stora förbättringar under det år som granskningen pågått stannar man vid en varning och en straffavgift.
Vice vd Per Andersson framhåller också att även andra aktörer fått straffavgifter. Samma dag fick exempelvis Nordea ett beslut om att de skulle betala 30 miljoner kronor i straffavgift.
Hårt straff
För att bedöma hur hårt straffet är måste beloppet sättas i relation till företagets omsättning. Enligt den senast fastställda årsredovisningen var den 43 600 000 (43,6 miljoner) kronor för Global Invest. För Nordea är den i storleksordningen 90 000 000 000 (90 miljarder) kronor.